謹防網絡炒匯騙局遠離非法外匯投資

“網絡炒匯”是指通過網絡參與境外外匯市場保證金交易。部分不法分子采取虛擬、假冒境外外匯交易資格等模式，開發網絡炒匯交易平臺，以類似傳銷手法非法組織網絡炒匯活動，鼓吹其外匯投資平臺“高收益、低風險”，吸引投資者非理性入局，通過誤導下單，私下對沖等欺詐手段，詐騙客戶資金，從警方查獲案件看，多數涉嫌詐騙或非法集資行為，如IGOFX炒匯平臺涉嫌以外匯交易名義從事詐騙活動。

案例一、章某等資金詐騙案

2014年9月至2015年1月，犯罪嫌疑人章某等四人，打著參與澳大利亞哈利法克斯公司網絡炒匯名義，以高息利誘、線下發展等手段，通過第三方支付機構入金，吸引境內客戶近4000萬元人民幣資金參與騙局，資金最終流入其控制的賬戶。2015年2月，在臨近春節期間，該交易網站關閉，犯罪嫌疑人不知去向。2015年3月份，發現網站關閉的眾多客戶向深圳市警方報案。2015年7月，深圳警方成功破案，抓捕章某等4名犯罪嫌疑人，并以資金詐騙罪移送司法機構追究其刑事責任。

案例二、胡某等非法集資案

2013年以來，胡某伙同其他成員，先后在深圳、北京、成都、上海等地成立機構，招攬客戶在“匯盈”平臺進行所謂的外匯投資活動，對外宣稱“匯盈”平臺獲得英國外匯交易牌照。各地機構以每年投資額的40%為返傭條件在全國各地發展代理商。各地分公司和代理商以承諾保本付息、以投資額12%至24%作為承諾的年化收益率吸引客戶，涉嫌非法集資近5億元人民幣。

2016年5月，深圳警方陸續接到深圳、上海、武漢等地群眾報案。受害人稱，通過深圳、上海匯某資產管理有限公司等機構，與香港匯某集團有限公司簽訂一年期外匯投資協議，約定保本付息并承諾高額收益，到期資金無法收回。

2016年11月，該案被深圳警方成功破案。經追蹤發現，客戶人民幣資金通過第三方支付機構入金后，經多次劃轉，最終轉入胡某等犯罪嫌疑人賬戶。客戶匯某平臺賬戶內的外匯數額均為虛擬數額，資金無法兌付。深圳警方以涉嫌非法集資罪移送司法機構追究胡某等刑事責任。

特征

1.借助傳銷手法，短期內快速擴張并套住投資者。該類平臺通常借鑒傳銷手法快速發展，短期內吸引大量不明真相的投資者入局，入局的投資者為彌補虧損，繼續充當該類平臺的推廣者，拉攏親朋好友入局，獲取返傭收入。

2.以境外公司作為平臺主體，逃避境內法律制裁。該類平臺通常以境外金融公司為主體，號稱擁有境外金融監管機構頒發的業務牌照，網站服務器位于境外，不僅有利于彰顯公司“雄厚”的經營實力，還幫助其境內展業設置“防火墻”，以此逃避客戶投訴和承擔境內法律責任。

3.投資活動虛假，涉嫌私設平臺操控交易。據受害人反映，投資初期均有不同程度的盈利，中后期則轉為嚴重虧損。某平臺自己流向追蹤發現，實際資金最終流入幕后操控團伙個人賬戶，明顯與平臺對外宣稱的對標匯率波動、貨幣市場利差套利等交易行為不符，所謂的投資模式和投資標的可能為虛構，涉嫌私設平臺操控交易。

4.利用網絡宣傳業務，用語虛假浮夸。上訴詐騙活動通常在網絡上投放廣告，并以浮夸的用語進行宣傳，吸引客戶眼球，如“雄踞行業翹楚，品牌享譽全球”、“屢次斬獲國際多項殊榮”、“受到多國金融監管機構正規監管”、“擁有世界上最大和最準確的外匯匯率數據庫之一”等醒目宣傳語。

深圳市外匯和跨境人民幣業務展業自律機制在此特別提醒：為了您的資金安全，請不要輕信網絡炒外匯宣傳，堅決抵制非法網絡炒匯活動。請到合法機構辦理外匯及理財業務。